Was unsere Beratung kostet
Kosten sind der Teil der Geldanlage, den Sie tatsächlich steuern können. Renditen nicht. Deshalb steht unser Preis auf dieser Seite und nicht erst im Vertrag.
Sie zahlen ein laufendes Serviceentgelt, das sich am betreuten Depotwert orientiert. Keine Abrechnung nach Stunden, keine Einstiegskosten, keine Abschlussprovision.
| Betreuter Depotwert | Serviceentgelt pro Jahr |
|---|---|
| bis 500.000 € | 1,00 %zzgl. 19 % MwSt. |
| für den Anteil über 500.000 € | 0,80 %zzgl. 19 % MwSt. |
Gestaffelt gerechnet: Der niedrigere Satz gilt für den Teil des Vermögens oberhalb von 500.000 €, nicht rückwirkend für das gesamte Depot.
Drei Kostenblöcke – getrennt ausgewiesen
Wir vermischen sie nicht zu einer einzigen Zahl. Sie sollen sehen, wofür Sie was zahlen.
1. Serviceentgelt
Unsere Vergütung für Beratung und laufende Betreuung – der Satz aus der Tabelle oben. Er wird regelmäßig aus Ihrem Depot eingezogen.
2. Depotführung
Die Kosten Ihrer Depotbank, in der Regel der FNZ Bank, je nach Situation auch einer anderen. Diese Sätze legen wir Ihnen vor Vertragsschluss schriftlich vor.
3. Fondskosten
Die laufenden Kosten der eingesetzten Fonds. Sie stehen im Basisinformationsblatt jedes Fonds und werden direkt im Fondsvermögen verrechnet.
Was nicht anfällt
Keine Einstiegskosten, keine Ausgabeaufschläge, keine Abschlussprovision, keine Abrechnung nach Stunden – und keine Erfolgsbeteiligung.
Zwei Rechenbeispiele
Damit die Prozentzahlen greifbar werden. Beide Beispiele beziehen sich ausschließlich auf das Serviceentgelt, ohne Depot- und Fondskosten.
| Serviceentgelt 1,00 % netto | 1.500 € |
| Umsatzsteuer 19 % | 285 € |
| Pro Jahr brutto | 1.785 €entspricht 148,75 € im Monat |
Und bei einem größeren Depot: Bei 750.000 € gilt für die ersten 500.000 € der Satz von 1,00 % (5.000 € netto) und für die restlichen 250.000 € der Satz von 0,80 % (2.000 € netto). Zusammen 7.000 € netto, mit Mehrwertsteuer 8.330 € im Jahr – effektiv 1,11 %. Der Satz sinkt also mit steigendem Vermögen.
Wie wir vergütet werden
Das Serviceentgelt wird von Ihrer Depotbank aus Ihrem Depot eingezogen und über unseren Abwicklungspartner, die FG FINANZ-SERVICE AG, abgerechnet. Für Sie entstehen dadurch keine zusätzlichen Kosten – was Sie zahlen, ist der Satz aus der Tabelle oben.
Von Fondsgesellschaften erhalten wir nichts. Im Serviceentgelt-Modell setzen wir ausschließlich provisionsfreie Anteilsklassen ein, Bestandsprovisionen fließen nicht. Unsere Vergütung hängt damit am betreuten Vermögen und nicht daran, welches Produkt wir Ihnen empfehlen.
Das ist auch der Grund, warum wir Ihnen sagen, wenn ein Wechsel sich nicht lohnt.
Ob sich das in Ihrer Situation rechnet, lässt sich in einem Gespräch schneller klären als auf einer Website. Der erste Schritt kostet nichts.